先锋基金（Vanguard）与创新的数字财富传承工具和解决方案提供商香草（Vanilla）合作，推出全新的跨代财富传承能力。在过去一年中，该服务已经成功地在一小部分先锋基金个人财务顾问财富管理客户中进行了测试，并且将扩展到为先锋基金的高净值客户提供强大的可视化工具，帮助他们管理和实现财富目标。
个人财务顾问财富管理咨询服务是2015年推出的一项领先的混合先锋基金咨询服务，它将先进的在线体验和技术与行为咨询和财务规划的独特能力相结合。客户与顾问合作，确定投资目标并制定个性化的财务计划以实现这些目标。财富传承是财务规划的关键组成部分，但其复杂性常常使投资者感到不知所措。深思熟虑、精心设计的财富传承规划使个人能够根据复杂的联邦和州税法规管理他们的遗产。
先锋基金财富管理总负责人Massy Williams表示：“我们意识到一些客户具有需要跨多代的复杂财富传承需求，香草能力的实施支持我们帮助客户实现更强大的财务和遗产成果的承诺。作为个人财务顾问财富管理的一部分，客户将获得其财富传承规划的动态可视化，这有助于识别提升机会并最大化遗产目标能力。”
个人财务顾问财富管理客户将直接与他们的顾问合作，利用香草的能力创建整合的净资产价值可视化、强大的资产转让图表、预计的税务计算、持续的遗产监控，并能模拟未来财富传承的影响。
香草首席执行官Gene Farrell表示：“未来二十年将有大量的财富转移到下一代，这是顾问提供个性化财富传承建议的一个极其重要的时刻，我们很高兴能与先锋基金在这个重要机会上合作。我们的平台是由顾问和财富传承专业人士专门创建的，结合了世界一流的设计和尖端技术，帮助公司为客户提供全面的、现代化的财富传承体验。我们致力于不断创新，打造最完善的财富传承工具，为财富管理领导者提供支持。”
先锋基金多年来一直专注于以客户为中心的数字创新，提供帮助投资者实现投资和财务成功的世界一流体验。在最近的改进中，先锋基金推出了简化的数字化顾问会议管理方式，适用于个人财务顾问选择和个人财务顾问财富管理客户，并具备与顾问进行替代支出场景分析建模的能力。个人财务顾问选择和个人财务顾问财富管理还最近推出一项税务有效的退休收入策略，该策略协调社会保障的申领、支付顺序和IRA转换，为个体客户情况量身定制个性化建议。除了咨询服务的改进外，先锋基金还与自我指导的高净值客户合作，支持他们的财富管理需求，并提供一套新的与现金管理相关的产品。
先锋基金从2022年开始与香草合作，并计划在明年内向符合条件的个人财务顾问财富管理客户提供新的财富传承工具的使用权，同时评估扩大对更广泛客户群体提供此服务的机会。
常见问题解答:
1. 什么是跨代财富传承？
跨代财富传承是指客户制定将他们的财富、价值观和目标传递给未来几代人的策略过程。
2. 可视化工具为先锋基金高净值客户提供了哪些好处？
由香草提供支持的可视化工具可以帮助客户规划他们的财富传承，识别提升机会，并最大化其财富目标能力。
3. 个人财务顾问财富管理提供哪些服务？
个人财务顾问财富管理是先锋基金的一项咨询服务，它结合了先进的在线体验与行为咨询和财务规划能力，提供个性化的财务计划和协助实现财富目标。
4. 什么是香草？
香草是一家创新的数字财富传承工具和解决方案提供商。
5. 先锋基金推出了哪些最新改进？
先锋基金为个人财务顾问选择和个人财务顾问财富管理客户推出了一种简化的数字化顾问会议管理方式。此外，他们还推出了一项税务有效的退休收入策略和新的与现金管理相关的产品。
6. 先锋基金与香草的合作有哪些好处？
先锋基金与香草的合作使个人财务顾问财富管理客户能够使用专家创建的财富传承工具。这是财富管理领导者的全面财富传承解决方案。
定义的术语或行话：
– 数字财富：指数字资产，如个人数据、文件、在线账户等，在所有者去世后要继承的资产。
– 行为咨询：金融咨询的一个分支，探讨投资者的行为和情绪，以帮助他们做出更好的财务决策。
– 财富管理：负责管理和优化客户财富的部门或服务。
建议的相关链接：
– 先锋基金主页
– 香草主页
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