Nova Dimensão da Verificação de Identidade Digital na Indústria de Contêineres

A DCSA divulgou diretrizes sobre como se proteger de crimes financeiros por meio da autenticação e autorização de identidade digital na indústria de transporte de contêineres. De acordo com a DCSA, a identidade digital é um elemento crucial na transformação digital do setor de transporte de contêineres. A identidade digital serve como uma representação online para indivíduos, organizações ou dispositivos, identificando e autenticando-os de forma única no mundo digital.

A verificação da identidade digital, como uma importante representação online, é um processo de negócio importante. Sua importância vai além da redução de violações de dados e fraudes de identidade. Conforme afirmado no relatório da DCSA, ela também contribui para a eficiência operacional pelos seguintes motivos:

1. A verificação da identidade digital permite processos mais rápidos e precisos. A verificação automatizada da identidade de despachantes, destinatários e outros intervenientes pode reduzir o trabalho manual e acelerar os procedimentos de entrada no mercado.

2. As identidades digitais permitem a transição para a documentação sem papel. A identificação e autenticação eletrônica simplificam a criação, verificação e processamento de documentos de transporte, reduzindo o trabalho burocrático, minimizando erros e acelerando os fluxos de documentos.

3. A integração da identidade digital com sistemas de rastreamento permite a visibilidade em tempo real do movimento das mercadorias. Essa transparência ajuda a otimizar a logística, melhorar o planejamento de rotas e aumentar a eficiência geral da cadeia de suprimentos.

Na indústria de transporte de contêineres, a verificação da identidade digital também desempenha um papel fundamental na prevenção de transações ilegais sujeitas a sanções. Essas verificações visam identificar e impedir transações envolvendo entidades ou indivíduos sujeitos a sanções ou restrições impostas por governos ou organizações internacionais. A responsabilidade e a adesão aos requisitos Know Your Customer (KYC) no setor de transporte de contêineres permitem que ele se proteja das consequências econômicas da evasão de sanções, incluindo multas e danos à reputação.

As transportadoras de contêineres e os despachantes que trocam informações digitais com os intervenientes devem identificar seus parceiros de comunicação, verificar se eles são quem afirmam ser e autenticar sua identidade digital. Nesse contexto, a autenticação refere-se aos processos para reconfirmar a identidade de alguém ou algo por meio de credenciais. Com o aumento das regulamentações, os requisitos do KYC na indústria de transporte de contêineres envolvem a verificação de várias entidades, como despachantes e destinatários, transportadoras, instituições financeiras, enquanto atendem aos padrões de segurança.

Os processos do KYC trazem múltiplos benefícios:

– Operações eficientes: os processos do KYC podem otimizar as operações coletando e verificando as informações necessárias dos clientes e parceiros. Isso ajuda a reduzir atrasos, erros e incertezas no processo de entrega da carga.
– Conformidade regulatória: muitos países implementaram regulamentações para prevenir atividades ilegais, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e violação de sanções. A indústria de transporte de contêineres está sujeita a essas regulamentações, e o KYC ajuda as empresas a garantir a conformidade com as leis aplicáveis. Somente o monitoramento contínuo dos dados do KYC pode garantir a conformidade.
– Prevenção de fraudes: mediante verificação das identidades dos clientes e parceiros, as empresas podem prevenir fraudes e acesso não autorizado a informações confidenciais. Isso é especialmente importante na era digital, onde transações e comunicações ocorrem com frequência online. Violações de dados podem ocorrer em todos os pontos finais da comunicação digital. Somente o monitoramento contínuo dos dados KYC garante que as informações nos arquivos permaneçam precisas.
– Gerenciamento de riscos: os processos do KYC são essenciais para avaliar e gerenciar os riscos associados aos clientes e parceiros. Conhecer todas as entidades envolvidas em uma transação ou remessa permite que as empresas avaliem os riscos potenciais e adotem medidas adequadas para mitigá-los. Para clientes de alto risco, pode haver a necessidade de uma verificação avançada da identidade do cliente, verificação da origem dos fundos e verificação da atividade comercial.

Os processos do KYC não apenas melhoram a eficiência e garantem a conformidade com regulamentações internacionais, mas também criam um ambiente transparente e confiável para o comércio global, protegendo, em última análise, a integridade da indústria de transporte de contêineres – conclui a DCSA.