Chińskie Banki Wzmacniają Środki Zapobiegając Inwestorom
W dzielnicy Xicheng w Pekinie znaczne zmiany zaobserwowali inwestorzy poszukujący zakupu wysokiego ryzyka produktów funduszy od banków. Inwestorzy, jak Wang Yang (pseudonim), którzy wcześniej mieli dostęp do produktów funduszy o ratingu ryzyka 5 w pewnym banku, teraz nie mogą kontynuować ich nabywania z powodu nowych praktyk zarządzania odpowiedniością inwestora.
W tym roku zauważalna zmiana w zarządzaniu odpowiedniością dla inwestorów kupujących produkty funduszy wystąpiła szczególnie w bankach akcyjnych. Inwestor z tej samej dzielnicy, używający pseudonimu An Ji, zainwestował w fundusz o ratingu ryzyka R5 poprzez aplikację mobilną danego banku akcyjnego pomimo posiadania stabilnego poziomu tolerancji na ryzyko A3. Inwestor zdecydował się kontynuować inwestycję po otrzymaniu powiadomienia od banku o niezgodzie z poziomem tolerancji na ryzyko.
Jednak An Ji napotkała trudności 20 marca, kiedy jej automatyczny plan inwestycyjny został wstrzymany. Przy próbie ponownego zakupu funduszy za pomocą aplikacji, została zmuszona do wykonania dodatkowych kroków, w tym nagrania wideo i audio, aby zgodzić się z nowymi procedurami należytej staranności banku.
Banki podkreślają konieczność rygorystycznego zarządzania odpowiedniością, szczególnie po serii skarg i sporów po ubiegłorocznym słabym wyniku rynku funduszy. Doradca finansowy z innego banku sugeruje, że te dostosowania wynikają z nakierowania na surowe przepisy dotyczące oceny ryzyka i ochrony praw inwestorów.
Zgodnie z oficjalnymi źródłami, banki mają różne częstotliwości, z jaką inwestor może przechodzić ocenę ryzyka – z limitem od codziennego do rocznego, aby uniknąć manipulacyjnych praktyk ze strony przedstawicieli bankowych i zapewnić ochronę klienta. Te środki, w połączeniu z rygorystycznymi kontrolami transakcji i ocenami ryzyka przeprowadzanymi w krótkich odstępach czasu, pokazują inicjatywę sektora bankowego w tworzeniu bardziej odpowiedzialnego środowiska inwestycyjnego.
Ponieważ artykuł skupia się na zwiększającym się rygorze zarządzania odpowiedniością dla inwestorów funduszy w chińskich bankach, z tego kontekstu mogą wynikać szereg ważnych pytań, wyzwań i kontrowersji. Ponadto istnieją również potencjalne zalety i wady tych nowych przepisów.