En føderal granskning er under vei etter påstander fra to varslere om at den populære mobile betalingsplattformen «Cash App» og dens transaksjonstjenesteleverandører ikke har utøvd tilstrekkelig grundighet i identifiseringen av kunder. Dette åpner opp for hvitvasking av penger, finansiering av terroraktiviteter og andre ulovlige handlinger. Varslerne hevder at «Cash App» ikke hadde effektive prosedyrer for å verifisere identitetene til kundene sine.
Varslerne har rapportert om flere mistenkelige transaksjoner gjennomført via «Cash App». Dette inkluderer forbindelser med enheter som er sanksjonert av Avdelingen for utenlandsk aktivakontroll under USAs finansdepartement, operasjoner som involverer handel med personlig informasjon og kredittkortdata til ulovlige formål, samt transaksjoner med forbudte utenlandske gamblingnettsteder for amerikanske borgere. Store selskaper som samarbeider med «Cash App» inkluderer betalingsprosessoren Visa Inc. og Wells Fargo.
Varslerne har sendt inn klageren sine til Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), som er en enhet under USAs finansdepartement og som administrerer Bank Secrecy Act og analyserer finansielle transaksjoner for å bekjempe hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og andre ulovlige aktiviteter. FinCEN avslo å kommentere saken. Varslerne rapporterte også manglene i «Cash App»s grundighet til Securities and Exchange Commission (SEC), den primære regulatoriske myndigheten for verdipapirmarkedet, og til Commodities Futures Trading Commission (CFTC), som er ansvarlig for å bekjempe svindel i markedet for digitale eiendeler.
Varslerne mener at mangelen på grundighet overfor «Cash App»s kunder utgjør en risiko for aksjeeierne i morselskapet Block Inc., et massivt fintech-selskap grunnlagt av Jack Dorsey, medgrunnleggeren av Twitter. Dette gjelder også for Marqeta Inc., en fintech-startup som fungerer som mellomledd for transaksjoner gjennom «Cash App», og Visa Inc., som utsteder Cash Card. Varslerne argumenterer for at aksjeeierne i disse tre selskapene ikke ble tilstrekkelig informert om risikoene forbundet med «Cash App»s drift.
Saken rundt «Cash App» belyser generelle bekymringer knyttet til mangler i systemene for bekjempelse av hvitvasking av penger. Som respons har Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) foreslått reguleringer som vil kreve at investeringsrådgivere implementerer systemer for å forhindre hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme, samt rapportere mistenkelige transaksjoner til byrået. For øyeblikket er ikke investeringsrådgivere underlagt disse kravene, til tross for at de forvalter billioner av dollar.
«Cash App»-saken viser at mobile betalinger innebærer risikoer både for brukere og det finansielle systemet. Myndighetene er bekymret for den økende bruken av betalingsapper av kriminelle for å unngå loven, for eksempel ved hvitvasking av stjålne midler relatert til COVID-19-pandemien. Derfor er det et presserende behov for å styrke kontrollene og reguleringene rundt mobile betalingsplattformer for å beskytte brukernes interesser og forhindre deres utnyttelse for ulovlige aktiviteter.
FAQ-seksjon:
1. Hvilke påstander er gjenstand for den føderale granskningen?
Granskningen dreier seg om påstander fra to varslere som hevder at den populære mobile betalingsplattformen «Cash App» og dens transaksjonstjenesteleverandører ikke har utøvd tilstrekkelig grundighet i identifiseringen av kunder, noe som åpner opp for hvitvasking av penger, finansiering av terroraktiviteter og andre ulovlige handlinger.
2. Hvilke identifikasjonsproblemer ble rapportert?
Varslerne hevder at «Cash App» ikke hadde effektive prosedyrer for å verifisere identitetene til kundene sine.
3. Hvilke transaksjonsbekymringer ble rapportert angående «Cash App»?
Varslerne rapporterte om flere mistenkelige transaksjoner, inkludert forbindelser med enheter som er sanksjonert av Avdelingen for utenlandsk aktivakontroll under USAs finansdepartement, operasjoner som involverer handel med personlig informasjon og kredittkortdata til ulovlige formål, samt transaksjoner med forbudte utenlandske gamblingnettsteder for amerikanske borgere.
4. Hvilke byråer mottok varslernes klager?
Varslerne sendte inn klageren sine til Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Securities and Exchange Commission (SEC) og Commodities Futures Trading Commission (CFTC).
5. Hvilken risiko utgjør mangelen på grundighet overfor «Cash App»-kunder?
Varslerne mener at mangelen på grundighet overfor «Cash App»s kunder utgjør en risiko for aksjeeierne i selskaper som Block Inc., Marqeta Inc. og Visa Inc., som ikke ble tilstrekkelig informert om risikoene forbundet med «Cash App»s drift.
6. Hva anbefalte FinCEN som respons på denne saken?
FinCEN foreslo implementering av reguleringer som vil kreve at investeringsrådgivere implementerer systemer for å forhindre hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme, samt rapportere mistenkelige transaksjoner til byrået.
7. Hvorfor er det behov for å styrke kontroller og reguleringer rundt mobile betalinger?
«Cash App»-saken viser at mobile betalinger innebærer risikoer både for brukere og det finansielle systemet. Kriminelle bruker i økende grad betalingsapper for å unngå loven, blant annet hvitvasking av stjålne midler relatert til COVID-19-pandemien. Derfor er det et presserende behov for å styrke kontrollene og reguleringene rundt mobile betalingsplattformer for å beskytte brukernes interesser og forhindre ulovlige aktiviteter.
Definisjoner av nøkkelbegrep:
– Hvitvasking av penger: Prosessen med å skjule opprinnelsen til ulovlig oppnådde midler gjennom ulike transaksjoner og aktiviteter som har som mål å skjule deres kilde.
– Finansiering av terrorisme: Å gi økonomisk støtte med det formål å gjennomføre terroraktiviteter.
– Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN): En enhet under USAs finansdepartement som er ansvarlig for å bekjempe hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme gjennom analyse av finansielle transaksjoner og rettsforfølgelse av deltakere.
– Securities and Exchange Commission (SEC): Et statlig organ som regulerer verdipapirmarkedene i USA.
– Commodities Futures Trading Commission (CFTC): Et statlig organ som regulerer markedet for digitale eiendeler.
Foreslåtte relaterte lenker:
– Block Inc.
– Marqeta Inc.
– Visa Inc.
– Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
– Securities and Exchange Commission (SEC)
– Commodities Futures Trading Commission (CFTC)
The source of the article is from the blog lisboatv.pt