중국 은행, 투자자 적합성 조치 강화
베이징의 서부 지역에서 은행에서 고위험 펀드 상품을 구매하려는 투자자들이 경험한 중요한 변화가 있었습니다. 과거에 특정 은행에서 5급 위험 등급의 펀드 상품에 접근할 수 있던 왕양(가명)과 같은 투자자들은 새로운 투자자 적합성 관리 방침으로 인해 더는 이러한 상품을 구매할 수 없게 되었습니다.
올해 동안, 특히 주식은행들 사이에서는 투자자들이 펀드 상품을 구매할 때 적합성 관리가 강화된 것을 확인할 수 있었습니다. 동일 지역의 한 가명인 안지는 유사한 상품에 투자했으나 안정적인 A3 위험 허용 수준을 갖고 있음에도 불구하고 연합은행의 모바일 뱅킹 앱을 통해 R5 등급의 펀드에 투자했습니다. 은행으로부터 위험 허용 불일치에 대한 통지를 받은 후에도 투자를 진행했습니다.
그러나 안지는 3월 20일 자동 투자 계획이 중단된 후 어려움을 겪었습니다. 은행 앱을 통해 펀드를 다시 구매하려고 시도했을 때, 비디오 및 오디오 녹화 등 추가 단계를 완료해 은행의 새로운 신의성 절차를 준수해야 했습니다.
은행은 지난 해 미흡한 펀드 시장 성과 이후 소비자의 불만과 분쟁이 잇따라 발생한 부담으로 인해 투자자 적합성 관리의 강화가 필요하다고 강조했습니다. 다른 은행의 재정 관리자는 이러한 조정이 엄격한 위험 평가 규정과 투자자 권리 보호에 중점을 둔 결과라고 제안했습니다.
공식 소스에 따르면, 은행은 투자자가 위험 평가를 얼마나 자주 받을 수 있는지에 대해 서로 다른 빈도를 가지고 있으며, 이는 일일부터 연간까지 범위가 있으며, 은행 대표가 조작적인 실천을 피하고 고객 보호를 보장하기 위한 조치입니다. 이러한 조치는 거래 및 위험 평가에 대한 엄격한 확인과 단기 간격 내에서 수행된 위험 평가와 결합되어, 보다 책임감 있는 투자 환경을 위한 은행 섹터의 노력을 보여줍니다.
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위의 글은 중국 은행에서 펀드 투자자를 위한 적합성 관리를 강화하는 내용을 다루고 있으며, 이 문맥에서 발생할 수 있는 여러 중요한 질문, 도전, 논란 또는 새로운 규정의 잠재 장단점이 있습니다.