中国銀行が投資家適格性対策を強化
北京市西城区では、銀行から高リスクなファンド商品を購入しようとする投資家たちに大きな変化が起きています。以前は特定の銀行で5段階のリスク評価を受けたファンド商品にアクセスできたWang Yang（仮名）のような投資家たちは、新しい投資家適格性管理の実践により、そのような商品を購入し続けることができなくなっています。
特に今年において、株式銀行を中心にファンド商品を購入する投資家の適格性管理が明らかに強化されています。同じ地区の仮名を使うAn Jiという投資家は、安定したA3のリスク許容レベルを持っていながら、株式銀行のモバイルバンキングアプリを介してリスク評価R5のファンドに投資を行いました。この投資家は、銀行からリスク許容度の不一致に関する通知を受けた後、投資を進めました。
しかし、An Jiは3月20日に自動投資プランが停止された際に困難に直面しました。再びアプリを通じてファンドを購入しようとした際に、銀行の新しい尽聴義務手続きに従うためにビデオとオーディオの録画など追加の手続きを完了する必要がありました。
銀行は、昨年のファンド市場の低迷を受けて不満や紛争が相次いだことを受けて、厳格な適格性管理の必要性を主張しています。別の銀行の金融マネージャーは、これらの調整は厳格なリスク評価規制と投資家の権利保護への焦点があると述べました。
公式情報源によれば、銀行は投資家がリスク評価をどのくらいの頻度で受けることができるかについて異なる基準を持ち、銀行担当者による操作的な実践を避け、顧客保護を確保するための上限を日次から年次まで設けています。これらの対策は、取引やリスク評価に関する厳密なチェックと短期間で行われるリスク評価とともに、より責任ある投資環境を構築するための銀行セクターの取り組みを示しています。