Le banche cinesi potenziano le misure di idoneità degli investitori
Nel distretto di Xicheng a Pechino, gli investitori che cercano di acquistare prodotti finanziari ad alto rischio presso le banche hanno sperimentato cambiamenti significativi. Gli investitori come Wang Yang (pseudonimo), che in precedenza avevano accesso a prodotti finanziari classificati a rischio di livello 5 presso una certa banca, si sono trovati impossibilitati a continuare ad acquisire tali prodotti a causa delle nuove pratiche di gestione dell’idoneità degli investitori.
Quest’anno, soprattutto tra le banche azionarie, si è verificato un significativo rafforzamento nella gestione dell’idoneità degli investitori che acquistano prodotti finanziari. Un investitore proveniente dallo stesso distretto, con lo pseudonimo di An Ji, aveva investito in un fondo classificato R5 a rischio tramite un’app bancaria mobile di una banca azionaria nonostante avesse un livello di tolleranza al rischio stabile di A3. L’investitore ha proceduto con l’investimento dopo aver ricevuto una notifica dalla banca riguardante la discrepanza nella tolleranza al rischio.
Tuttavia, An Ji ha incontrato difficoltà il 20 marzo quando il suo piano di investimento automatico è stato interrotto. Tentando di acquistare nuovamente il fondo tramite l’app, le sono stati richiesti di completare passaggi aggiuntivi, inclusa la registrazione video e audio, per conformarsi alle nuove procedure di dovuta diligenza della banca.
Le banche hanno sostenuto la necessità di una rigorosa gestione dell’idoneità, specialmente dopo una serie di lamentele e dispute seguite alle scarse performance del mercato dei fondi l’anno scorso. Un manager finanziario di un’altra banca ha suggerito che queste modifiche siano motivate da un’attenzione alle rigorose normative di valutazione del rischio e alla protezione dei diritti degli investitori.
Secondo fonti ufficiali, le banche hanno diverse frequenze per quanto spesso un investitore può essere sottoposto a valutazione del rischio, con limiti che vanno dal quotidiano all’annuale, per evitare pratiche manipolative da parte dei rappresentanti bancari ed assicurare la protezione del cliente. Queste misure, unite a rigorose verifiche sulle transazioni e valutazioni del rischio effettuate a brevi intervalli, mostrano l’iniziativa del settore bancario per un ambiente di investimento più responsabile.
Poiché l’articolo si focalizza sull’aumento della severità della gestione dell’idoneità degli investitori nei fondi presso le banche cinesi, da questo contesto possono sorgere diverse domande, sfide e controversie importanti. Inoltre, ci sono anche potenziali vantaggi e svantaggi correlate a queste nuove normative.