VALLEY FORGE, Pa., 18. Januar 2024 / PRNewswire / – Vanguard führt in Zusammenarbeit mit Vanilla, einem innovativen Anbieter von digitalen Nachlassplanungstools und -lösungen, neue und verbesserte intergenerationale Nachlassplanungsfunktionen ein. Das Angebot wurde im letzten Jahr erfolgreich mit einer kleinen Gruppe von Vanguard Personal Advisor Wealth Management-Kunden getestet und wird nun erweitert, um vermögenden Kunden von Vanguard den Zugang zu einem leistungsstarken Visualisierungstool zu ermöglichen, mit dem sie ihre Nachlassziele verwalten und erreichen können.
Die Personal Advisor Wealth Management-Beratungsdienste, die 2015 eingeführt wurden, sind ein führender hybrider Vanguard-Beratungsdienst, der fortschrittliche Online-Erlebnisse und Technologien mit einzigartigen Fähigkeiten der Verhaltensberatung und Finanzplanung durch Menschen kombiniert. Die Kunden arbeiten mit Beratern zusammen, um Anlageziele zu identifizieren und maßgeschneiderte Finanzpläne zu entwickeln. Die Nachlassplanung ist ein wichtiger Bestandteil der Finanzplanung, aber ihre Komplexität überfordert häufig die Anleger. Eine durchdachte und gut gestaltete Nachlassplanung ermöglicht es Einzelpersonen, ihr Erbe gemäß komplexen bundesstaatlichen und staatlichen Steuervorschriften zu verwalten.
Die Einführung von Vanilla-Funktionen unterstützt das Ziel von Vanguard, den Kunden dabei zu helfen, eine starke finanzielle Basis und ein starkes Vermächtnis zu schaffen. „Als Bestandteil des Personal Advisor Wealth Management erhalten die Kunden eine dynamische Visualisierung ihres Nachlassplans, die dabei hilft, Verbesserungsmöglichkeiten zu identifizieren und die Nachlasszielfähigkeiten zu maximieren“, sagte Massy Williams, Leiter des Wealth Management bei Vanguard.
Die Kunden von Personal Advisor Wealth Management werden direkt mit ihren Beratern zusammenarbeiten, um die Möglichkeiten von Vanilla zu nutzen und integrierte Visualisierungen ihres Vermögens, leistungsstarke Vermögensübertragungsdiagramme, geschätzte Steuerberechnungen, fortlaufende Nachlassüberwachung sowie die Möglichkeit zu erstellen, zukünftige Nachlassplanungsszenarien zu modellieren.
Da in den nächsten zwei Jahrzehnten eine erhebliche Menge an Vermögen an jüngere Generationen übertragen werden soll, ist es nun wichtiger denn je, dass Berater eine personalisierte Nachlassplanungsberatung anbieten können. „Unsere Plattform wurde speziell von Beratern und Nachlassspezialisten entwickelt und kombiniert herausragendes Design und modernste Technologie, um den Kunden ein umfassendes und zeitgemäßes Nachlassplanungserlebnis zu bieten. Wir sind bestrebt, kontinuierlich zu innovieren und das umfassendste Nachlassplanungstool für Wealth Management-Fachleute zu schaffen“, sagte Gene Farrell, CEO von Vanilla.
Vanguard ist seit Jahren auf benutzerzentrierte digitale Innovationen ausgerichtet. Neben den neuen Nachlassplanungstools wurden kürzlich verschiedene Verbesserungen eingeführt, darunter die Möglichkeit, Beratungstreffen für Personal Advisor Select und Personal Advisor Wealth Management-Kunden digital zu verwalten. Darüber hinaus präsentierte Vanguard eine steuereffiziente Ruhestandseinkommensstrategie und neue Produkte im Bereich Cash-Management.
Vanguard begann seine Zusammenarbeit mit Vanilla im Jahr 2022 und plant, den Zugang zu den neuen Nachlassplanungstools für berechtigte Personal Advisor Wealth Management-Kunden im nächsten Jahr bereitzustellen. Gleichzeitig prüft Vanguard Möglichkeiten, den Zugang zu diesem Angebot auf eine breitere Kundenbasis auszuweiten.